10 نصائح: كيفية معالجة انهيار السوق!

أعلنت منظمة الصحة العالمية أن الفيروس التاجي COVID-19 جائحة يوم الأربعاء الماضي ، محو 7 تريليون دولار من أسواق الأسهم العالمية. بعد ذلك بيوم واحد ، والذي تم وضع علامة عليه اليوم الخميس الأسود ، أغلق مؤشر داو جونز في الولايات المتحدة منخفضًا 2353 نقطة (-10٪) ، وهو أسوأ انخفاض في اليوم الواحد منذ يوم الاثنين الأسود في عام 1987. وكان يوم أمس هو المرة الرابعة في الأسبوع التي تم تشغيل قاطع الدائرة والذي يستخدم لمنع السوق من السقوط أكثر.

إليك 10 طرق يمكنك من خلالها معالجة أزمة السوق وتحقيق أقصى عائد عند تعافي السوق -

1. بدء التخطيط الصغير - الاستثمار المنهجي

استثمار الأموال هو عملية تخصيص الموارد بطريقة استراتيجية لتحقيق هدف معين - Alan Gotthardt ، The Eternity Portfolio

عندما تقرر اتخاذ موقف في شركة معينة ، يجب أن يكون استثمارك الأولي صغيرًا دائمًا. مع تحرك السهم لأعلى أو لأسفل ، يمكنك القيام بمزيد من الاستثمارات في القطع والقطع - يُعرف هذا المفهوم باسم Averaging. في سوق شديدة التقلب ، ستساعدك هذه الإستراتيجية على تقليل المخاطر بشكل كبير.

2. التركيز على الشركات ذات النوعية الجيدة

لا توجد مخزون جيد أو سيئ. الشركة إما جيدة أو سيئة. الأسهم هي مجرد أسهم. - كينيث ل. فيشر

بعد الانهيار عندما يستقر السوق ، تكون الشركات ذات النوعية الجيدة هي الأولى التي تتعافى في السوق. فما هي شركات الجودة؟

  • الإدارة الجيدة - شركة متوسطة ذات إدارة جيدة أفضل من شركة جيدة ذات إدارة متوسطة. وستكون الإدارة "قبطان السفينة" قادرة على توجيه شركة في ظروف صعبة وتوجيهها إلى الوضع الطبيعي في أقرب وقت ممكن.

نصيحة: إذا قام مروجو الشركة بتخفيض حصتهم في شركة على أساس سنوي أو إذا تم الاحتفاظ بالعدد الأقصى من أسهمهم كما تم التعهد بها ، فهذه إشارة حمراء كبيرة جدًا حيث تعتبر صحة الشركة سيئة.

  • الحد الأدنى للدين - الديون الضخمة يمكن أن تجعل من الصعب على الشركات العودة في السوق. أسعار الفائدة هي مثل النمل الأبيض الذي سيأكل في ربحيتك ويجعل الشركة حقًا في البقاء طافيا.

نصيحة: تعتبر نسبة الدين / حقوق الملكية لأكثر من 1 في الغالب إشارة حمراء للشركة. يجب عليك دائمًا مقارنة هذه النسبة مع الشركات النظيرة حيث قد يكون لدى بعض الشركات كثيفة رأس المال نسبة عالية من الديون / حقوق الملكية. من الأفضل تجنب هذه الشركات في حالات انهيار السوق.

  • التدفق النقدي الإيجابي - التدفق النقدي هو مثل وقود الشركة ، وهو ما يبقي الشركة طافية. يجب على المرء دائمًا التحقق من التدفق النقدي والتأكد من أن الشركة لديها احتياطيات نقدية كافية للبقاء في وضع مثل الأزمة المالية.

3. لا تكون مشتري / بائع متهور - كن صبوراً

"تبدو هذه الشركة رخيصة ، وتبدو هذه الشركة رخيصة ، لكن الاقتصاد الكلي يمكن أن يفسدها تمامًا. المفتاح هو الانتظار. في بعض الأحيان يكون أصعب شيء هو عدم القيام بأي شيء ". - ديفيد تيبر

خلال انهيار السوق ، ستجد بعض الشركات بأسعار وتقييمات جذابة للغاية ولكن يجب أن تدرك دائمًا أن هذا ليس اليوم الوحيد الذي ستحصل فيه على شراء الأسهم. باتباع خطة استثمار منتظمة يجب أن تبني محفظتك. من المهم حقًا أن تظل هادئًا ولا تبيع جميع مراكزك خلال هذه الأوقات كما لو أن السوق لن يرتفع مرة أخرى أبدًا. لقد شهدنا العديد من الانهيارات السوقية في تاريخنا ، والأسواق ترتد دائمًا.

4. ابحث عن الأحجار الكريمة المخفية

كل استثمار ذكي هو استثمار ذو قيمة - الحصول على المزيد الذي تدفعه مقابل. يجب عليك تقدير الأعمال التجارية من أجل تقييم المخزون. - تشارلي مونجر

ليس من السهل دائمًا القيام بما هو غير شائع ، ولكن هذا هو المكان الذي تجني فيه أموالك. قم بشراء الأسهم التي تبدو سيئة للمستثمرين الأقل دقة واستمر حتى يتم التعرف على قيمتها الحقيقية. حاول تحديد الصناعة التي ستكون سريعة للتعافي بمجرد تعافي السوق. تظهر البيانات أنه قبل انفجار فقاعة 2000 كانت أسهم Tech Tech هي الرابح الأكبر ولكن بعد الاندفاع كان المستثمرون صعوديون جدًا في Infra Stocks ولكن بعد الأزمة المالية لعام 2008 ، ظهرت أسهم FMCG كأكبر الرابحين في السوق. حاول اتخاذ مراكز في الصناعة التي تشعر أنها ستظهر أقوى بعد هذا الانهيار في السوق.

5. السلع الرديئة

ضع اهتمامًا خاصًا بالشركات التي تتعامل في سلع رديئة حيث أنه بمجرد استقرار السوق بعد الانهيار ، سيتضرر الاقتصاد بشدة ، وبسبب انخفاض القدرة الاستهلاكية للمستهلكين ، سيبدأون في تفضيل البضائع السفلية.

6. تجنب التداول ، ابدأ الاستثمار

إن دعوة شخص يتاجر بنشاط في السوق كمستثمر يشبه دعوة شخص يشارك بشكل متكرر في ليلة واحدة وهو أمر رومانسي. - بوفيه مكتظ

يجب أن تكون على يقين من أنك تاجر أو مستثمر. التاجر هو الذي يشغل مناصب قصيرة المدى ويشارك في المضاربات بهدف تحقيق عوائد أسرع. المستثمر يشغل مناصب متوسطة إلى طويلة الأجل ، وبناء ثروته تدريجيا على مدى فترة من الزمن. خلال انهيار السوق ، قد يثبت التذبذب المرتفع أنه مكلف للغاية بالنسبة للتجار. نظرًا للأسعار الجذابة للغاية والتقييمات ، فهذا هو أفضل وقت للقيام بالاستثمارات على المدى الطويل.

7. بناء محفظة على المدى الطويل

فقط اشترِ شيئًا ستكون سعيدًا للغاية في حمله إذا أغلق السوق لمدة 10 سنوات - Warren Buffet

هذا هو الوقت المثالي للمستثمرين لبناء محفظتهم على المدى الطويل. على الرغم من أنه يجب على المرء أن يستثمر هذا القدر من المال الذي تكون على استعداد للسماح له بالبقاء في سوق الأسهم لفترة طويلة حيث أن هذه الأسواق قد تستغرق وقتًا طويلاً للتعافي.

8. تنويع المحفظة

يجب أن تكون متنوعًا بما يكفي للبقاء على قيد الحياة في الأوقات العصيبة أو الحظ السيئ حتى تتمكن المهارة والعملية الجيدة من الحصول على فرصة للسداد على المدى الطويل - Joel Greenblatt

أفضل طريقة لتقليل المخاطر الخاصة بك هي تنويع محفظتك قدر الإمكان. ضع في اعتبارك أن بعض الصناعات تستغرق وقتًا أطول للتعافي من غيرها وهناك بعض الصناعات التي لا تتعافى على الإطلاق ، ولهذا السبب يمكن أن يكون التنويع هو الاستراتيجية المثالية للمستثمر المحافظ.

9. اعرف شهيتك للمخاطر

إذا كانت لديك مشكلة في تخيل خسارة 20٪ في سوق الأسهم ، فلا يجب أن تكون في الأسهم. - جون بوجل

يجب على المرء أن يستثمر دائمًا وفقًا لقدرته على المخاطرة وأفضل طريقة لإدارة المخاطر هي موازنتها. في محفظتك ، يجب عليك أيضًا الاحتفاظ باستثمارات متوسطة إلى منخفضة المخاطر والتي يمكن أن تغطي الجانب السلبي لاستثماراتك عالية المخاطر. لا تخاطر أبدًا بمبلغ لا يمكنك تحمل خسارته. من خلال موازنة المخاطر الخاصة بك ، قد تستغرق وقتًا أطول قليلاً في تحقيق هدفك ، ولكن يمكنها على الأقل ضمان وصولك إلى هناك في نهاية المطاف. خاصة أثناء أزمة السوق ، يجب عليك تجنب الصفقات عالية المخاطر.

10. صندوق الطوارئ

يمكن أن تظل الأسواق غير منطقية لفترة أطول مما يمكنك أن تظل قابلة للمذيبات. - جون كينز

هذه هي القاعدة الذهبية للاستثمار التي لا يتبعها معظم الناس - حافظ دائمًا على احتياطي نقدي لك ولعائلتك. يجب عليك الاحتفاظ بما لا يقل عن 6 أشهر من النفقات المكافئة للأموال بشكل منفصل في احتياطي نقدي. يمكن استخدام هذا كصندوق طوارئ حيث يعد الأمن الوظيفي في أوقات أزمة السوق مشكلة كبيرة جدًا. إذا كان لديك مصدر دخل ثابت ، وكنت متأكدًا من قدرتك على تلبية احتياجاتك ، يمكنك أيضًا استخدام هذه الاحتياطيات النقدية للتحوط أو في الأوقات التي تحصل فيها على فرصة رائعة للاستثمار في شركة في السعر والتقييم.